פרובידנס שוקי הון בע"מ הינה חברת בוטיק העוסקת בניהול תיקי השקעות, קופות גמל וקרנות השתלמות עבור לקוחות פרטיים.
לקוחות פרובידנס הם מי שברשותם הון פנוי והם מעוניינים לייצר רווחים על ידי השקעה נזילה בשוק ההון באמצעות גורם מקצועי ואחראי.
פרובידנס פועלת בניהול תיקי ההשקעות בשיטת התנודתיות המותאמת. גישה המאפשרת ליצור התאמה מדויקת של תיקי ההשקעות למאפיינים והצרכים האישים של כל לקוח.
שמעון מיכאל כהן, מייסד ומנהל השקעות ראשי: "לפני הכל המומחיות שלנו היא אנשים. להקשיב, להבין, לזהות את הצרכים האמיתיים של הלקוחות, ולהתאים לכל אחת ואחד את מבנה ההשקעה האופטימאלי, בתנודתיות שתעניק את הערך המיטבי".
שיטת העבודה של פרובידנס משלבת בין מיומנות ומקצועיות, התואמות את אלה של חברות ניהול ההשקעות הגדולות בשוק מחד, לצד מערכת יחסים חמה, מחבקת, תומכת, אינטימית ומכילה, מאידך. השילוב יוצא הדופן בין השתיים, מעניק ללקוחותיה ערך מוסף משמעותי.
לקוחות פרובידנס הם מי שברשותם הון פנוי והם מעוניינים לייצר רווחים על ידי השקעה נזילה בשוק ההון באמצעות גורם מקצועי ואחראי.
פרובידנס פועלת בניהול תיקי ההשקעות בשיטת התנודתיות המותאמת. גישה המאפשרת ליצור התאמה מדויקת של תיקי ההשקעות למאפיינים והצרכים האישים של כל לקוח.
שמעון מיכאל כהן, מייסד ומנהל השקעות ראשי: "לפני הכל המומחיות שלנו היא אנשים. להקשיב, להבין, לזהות את הצרכים האמיתיים של הלקוחות, ולהתאים לכל אחת ואחד את מבנה ההשקעה האופטימאלי, בתנודתיות שתעניק את הערך המיטבי".
שיטת העבודה של פרובידנס משלבת בין מיומנות ומקצועיות, התואמות את אלה של חברות ניהול ההשקעות הגדולות בשוק מחד, לצד מערכת יחסים חמה, מחבקת, תומכת, אינטימית ומכילה, מאידך. השילוב יוצא הדופן בין השתיים, מעניק ללקוחותיה ערך מוסף משמעותי.
אודות
לקוחות פרובידנס הינם אנשים פרטיים ומשפחות שברשותם הון נזיל גדול והם מעוניינים שגורם מקצועי ואחראי ינהל את כספם. מקור ההון יכול להיות מכספי ירושה, כספי פיצויים, חיסכון שהצטבר , מימוש נכסי נדל"ן או נכסים אחרים, כסף בחברה בבעלות פרטית ועוד.
מרבית לקוחות החברה מגיעים אליה לאחר שקיבלו המלצה חמה ומנומקת מקרוב משפחה או חבר טוב עליו הם סומכים ולאחר שהתרשם באופן אישי מהאיכויות המקצועיות, הבאות לביטוי הן בשיטת העבודה והן במערכת היחסים הייחודית והאינטימית עם כל לקוח ולקוח.
"יש הרבה חברות ניהול השקעות מקומיות, יועצים מקומיים וחברות של בנקים זרים, אבל אתה שמעון מפרובידנס אתה מספר אחד! ואת זה אני אומר לכולם" (לקוח ותיק: אילן י.)
ניהול תיקי השקעות
פרובידנס שוקי הון בע"מ הינה חברת בוטיק המתמחה בניהול תיקי השקעות עבור לקוחות פרטיים, על פי שיטת התנודתיות המותאמת.
בשיטה זו, תשומת לב מיוחדת מוענקת להבנת המאפיינים והצרכים האישים של כל לקוח החל משלב ההיכרות הראשונית ועד לבניית תיק השקעות בהתאמה מלאה במיוחד עבורו.
פרובידנס מנהלת את תיקי ההשקעות ללא ניגודי עניינים כלשהם בינה לבין לקוחותיה.
ניהול תיק ההשקעות מבוצע בשקיפות מקסימאלית בחשבון שהוא בבעלות מלאה של הלקוח, בבנק ובסניף לפי בחירתו. החלטות השקעה מתקבלות לאחר ביצוע ניתוחי מקרו ומיקרו יסודיים.
פרובידנס פועלת ברישיון ופיקוח הרשות לניירות ערך.
מי מנהל את הכסף שלכם
שמעון מיכאל כהן - מייסד ומנהל השקעות ראשי
שמעון מיכאל כהן ייסד את פרובידנס כחברת בוטיק המעניקה אלטרנטיבה ייחודית ללקוחות פרטיים, ומוכיחה שיצירת ערך כלכלי ללקוח אינה תוצאה של גודל החברה, אלא של מומחיות אנשי המקצוע שלה.
כהן: "לפני הכל המומחיות שלנו היא אנשים. להקשיב, להבין, לזהות את הצרכים האמיתיים של הלקוחות, ולהתאים לכל אחת ואחד את מבנה ההשקעה האופטימאלי, בתנודתיות שתעניק את הערך המיטבי".
כהן מחזיק בתארים ראשון ושני בכלכלה מטעם האוניברסיטה העברית, ורישיון מנהל תיקים מטעם הרשות לניירות ערך, והוא בעל ניסיון של כ- 20 שנה בעולם ההשקעות, בין היתר בקבוצת בנק הפועלים. במסגרת תפקידיו שימש כמנהל השקעות בכיר וכמנהל מחלקת המחקר בקרנות הנאמנות שהיו אז בניהול הבנק. כיום משמש כהן כמנהל השקעות ראשי של חברת פרובידנס, אותה ייסד בשנת 2007.
כמומחה בתחום, מרצה כהן בנושאי שוק ההון במכללות ובארגונים ברחבי הארץ.
במקצוענות, רגישות, ובהתאמה מדויקת, הוא מוכיח כי השקעות בורסאיות חכמות אף יכולות להניב יותר מאלטרנטיבות אחרות ברמות סיכון דומות.
כהן: "במקרים רבים אנשים נמנעים משוק ההון ועוצמים את עיניהם לנוכח הצורך לטפל בהון העומד לרשותם, רק משום שיש להם רתיעה מהשקעות בורסאיות. ניסיוני רב השנים מוכיח כי כשיודעים לעבוד נכון עם הכלי הזה שנקרא בורסה, הוא בהחלט יכול להוות אלטרנטיבה ראויה עבור מי שעומד לרשותו הון פנוי, ועבור משקיעים רבים, הוא אפילו כלי עדיף ונוח יותר, המייצר ערך מצוין לאורך זמן".
עבודת שטח רבת שנים כמנהל השקעות עם התמחות בתחומי השוק השונים, הן בהשקעות סולידיות והן בהשקעות ספקולטיביות, ביחד עם הידע והניסיון שצבר כמנהל השקעות בכיר בקרנות של בנק הפועלים, מקנים לכהן ראיית שוק מחודדת ויכולת מקצועית גבוהה בתחום ניהול ההשקעות.
הוא מומחה בביצוע הערכות שווי של חברות סחירות וביצוע ניתוחי מאקרו הרלוונטיים לניהול תיקי השקעות מבוססי תזרים.
שמעון מיכאל כהן ייסד את פרובידנס כחברת בוטיק המעניקה אלטרנטיבה ייחודית ללקוחות פרטיים, ומוכיחה שיצירת ערך כלכלי ללקוח אינה תוצאה של גודל החברה, אלא של מומחיות אנשי המקצוע שלה.
כהן: "לפני הכל המומחיות שלנו היא אנשים. להקשיב, להבין, לזהות את הצרכים האמיתיים של הלקוחות, ולהתאים לכל אחת ואחד את מבנה ההשקעה האופטימאלי, בתנודתיות שתעניק את הערך המיטבי".
כהן מחזיק בתארים ראשון ושני בכלכלה מטעם האוניברסיטה העברית, ורישיון מנהל תיקים מטעם הרשות לניירות ערך, והוא בעל ניסיון של כ- 20 שנה בעולם ההשקעות, בין היתר בקבוצת בנק הפועלים. במסגרת תפקידיו שימש כמנהל השקעות בכיר וכמנהל מחלקת המחקר בקרנות הנאמנות שהיו אז בניהול הבנק. כיום משמש כהן כמנהל השקעות ראשי של חברת פרובידנס, אותה ייסד בשנת 2007.
כמומחה בתחום, מרצה כהן בנושאי שוק ההון במכללות ובארגונים ברחבי הארץ.
במקצוענות, רגישות, ובהתאמה מדויקת, הוא מוכיח כי השקעות בורסאיות חכמות אף יכולות להניב יותר מאלטרנטיבות אחרות ברמות סיכון דומות.
כהן: "במקרים רבים אנשים נמנעים משוק ההון ועוצמים את עיניהם לנוכח הצורך לטפל בהון העומד לרשותם, רק משום שיש להם רתיעה מהשקעות בורסאיות. ניסיוני רב השנים מוכיח כי כשיודעים לעבוד נכון עם הכלי הזה שנקרא בורסה, הוא בהחלט יכול להוות אלטרנטיבה ראויה עבור מי שעומד לרשותו הון פנוי, ועבור משקיעים רבים, הוא אפילו כלי עדיף ונוח יותר, המייצר ערך מצוין לאורך זמן".
עבודת שטח רבת שנים כמנהל השקעות עם התמחות בתחומי השוק השונים, הן בהשקעות סולידיות והן בהשקעות ספקולטיביות, ביחד עם הידע והניסיון שצבר כמנהל השקעות בכיר בקרנות של בנק הפועלים, מקנים לכהן ראיית שוק מחודדת ויכולת מקצועית גבוהה בתחום ניהול ההשקעות.
הוא מומחה בביצוע הערכות שווי של חברות סחירות וביצוע ניתוחי מאקרו הרלוונטיים לניהול תיקי השקעות מבוססי תזרים.
קרנות השתלמות וקופות גמל תיקון 190
ניהול קרנות השתלמות, קופות גמל ותיקות וקופות גמל לפי תיקון 190, באמצעות מנהלי ההשקעות של פרובידנס מאפשר לך יצירת אופטימיזציה בין צרכיך ומאפייניך ובין מדיניות ההשקעות המותאמת לך באופן אישי.
ניהול חסכון ארוך טווח באמצעותנו מאפשר לחוסכים לקחת את השליטה לידיהם ולנהל את כספם באופן חכם ומותאם יותר.
קופות הגמל האישיות מעניקות יתרונות רבים, כשהמרכזי שבהם הוא דחיית מס או פטור מלא ממס רווחי הון, לעומת השקעה של כסף נזיל שלא במסגרת קופת גמל.
שאלות ותשובות
-
מהו חשבון מנוהל
חשבון בנק של לקוח שהוגדר למטרה של ניהול תיק ניירות ערך, באמצעות מנהל תיקים בעל רישיון. חשוב להדגיש! בכדי שכסף נזיל העומד לרשותך יטופל כהלכה יש להתאים את אופי ההשקעות לצרכים ולמאפיינים אישיים שהוגדרו היטב ומראש. גורם חשוב נוסף להצלחה עם חשבון מנוהל הוא הגמישות והיכולת לבצע שינויים במבנה התיק בהתאם לצרכים המשתנים לאורך השנים.
-
מתי כדאי לפתוח תיק השקעות
כאשר עומד לרשותך סכום כסף נזיל, בהיקף שהוא מהותי עבורך נדרש טיפול מקצועי. רובנו עובדים קשה מאוד בשביל הכסף והבחירה "הנוחה" שלא להחליט בנוגע לשאלה מה לעשות עם הכסף היא הגרועה ביותר. הון צריך לעבוד! ניהול השקעות נבון מייצר עבורך ערך רב עם השנים. צריך לזכור! יצירת ערך נוסף על בסיס ההון שכבר קיים לרשותנו הכרחי בעידן של הכלכלה המודרנית, בה נדרש מאמץ מתמיד לשימור ולשיפור של רמת החיים.
-
היכן מנוהל התיק – איפה הכסף נמצא
חשוב להקפיד על כך שתיק ההשקעות ינוהל אך ורק בחשבון הבנק שהוא בבעלותו המלאה של הלקוח. מנהל ההשקעות מבצע פעולות בחשבון הלקוח באמצעות ייפוי כוח ייחודי לנושא זה.
-
האם ישנו סכום מינימום לפתיחת תיק השקעות
בפרובידנס אנו משקיעים מאמץ רב בניהול תיק השקעות אישי מתוך היכרות מעמיקה עם צרכיו ומאפייניו האישיים של כל לקוח ולקוח. ההחלטה על כל השקעה שתבוצע על תיק המנוהל נעשית לאחר הפעלת שיקול דעת מקצועי ובאופן פרטני בגישת Tailor Made. בנוסף, רמת פיקוח בסטנדרטים הגבוהים ביותר מחייבת היערכות מיוחדת. הרצון להמשיך ולהעניק טיפול אישי ומקצועי ברמה מעולה מחייב אותנו לקבוע רף מינימלי עבור תיק של לקוח. נכון להיום תיק השקעות מינימלי לניהול בפרובידנס צריך להיות מעל 600,000 ₪ ובמקרה שמדובר בחשבון IRA סכום המינימום יהיה מעל 250,000 ₪.
-
מה ההבדל בין ניהול השקעות ליעוץ השקעות
בניהול תיק השקעות באמצעות מנהל תיקים בעל רישיון, אתה כלקוח אינך נוטל חלק בקבלת החלטות השקעה פרטניות. אתה יכול לעקוב באופן שוטף אחר תיק ההשקעות שלך, אך אינך נדרש להיות מעורב בהחלטות ההשקעה.
זאת להבדיל מיעוץ השקעות בו אתה נדרש להחליט בעצמך למרות שאין לך את הידע המקצועי או הכלים הדרושים לשם כך.
בנוסף בתהליך יעוץ השקעות, גם אם מדובר ביועץ שהוא אשף השקעות, קיים קושי תפעולי עצום להביא את כישוריו אל תיק ההשקעות שלך.
לכן הרציונל בהחלטה לנהל את תיק ההשקעות שלך באמצעות חברה מקצועית העוסקת בניהול תיקים הוא בכך שחסר לך הידע, הזמן או הרצון לעשות זאת בעצמך.
אתה מעוניין להיות משוחרר ופנוי לדברים שאתה באמת אוהב ונהנה לעשות.
-
האם הלקוח יכול להפקיד / למשוך כסף מחשבון מנוהל
כן. אתה הלקוח בעל החשבון בלבד יכול לבצע משיכה של כסף מהחשבון המנוהל. פעולה של משיכת כסף מהחשבון נעשית בתיאום מראש עם מנהל התיקים על מנת שיוכל להכין את הסכום המיועד למשיכה מבעוד מועד.
עוד ניתן לקבוע מועדים קבועים של משיכת כסף מהחשבון המנוהל במתכונת של הוראת קבע.
הפקדה של סכומי כסף נוספים לחשבון המנוהל מטופלת בהתאם למדיניות ההשקעות ולמאפייני התיק הקיים. הפקדה של כסף נוסף לחשבון מנוהל נעשית אף היא בתיאום עם מנהל התיקים.
-
מהו אופק השקעה נכון עבורי
אחת מהשאלות הבסיסיות בהבנת מאפייניו של לקוח הנה אופק ההשקעה הרצוי.
למרות שתיק ההשקעות מורכב מנכסים נזילים, עדיין יש לנתב מראש את הקצאת הנכסים בהתחשב בהכוונה מצדו של הלקוח לגבי אופק ההשקעה הרצוי.
על פי רוב נהוג לחלק את אופק ההשקעה לשלושה פרקי זמן בסיסיים:
קצר 1-2 שנים, בינוני 3-5 שנים, ארוך 5 שנים ומעלה.
ככל שהקביעה לגבי אופק ההשקעה תהיה מדויקת יותר כך ניתן יהיה ליצור עבורך אופטימיזציה בין מבנה התיק ומרכיביו לבין הצרכים האישיים שלך.
-
האם יש הבטחת תשואה
על פי החוק הקיים במדינת ישראל נאסר על מנהל השקעות להבטיח ו/או להתחייב על תשואה עתידית כלשהי.
-
למה כדאי לבחור בפרובידנס לניהול תיק ההשקעות שלי
פתיחת תיק השקעות לניהול באמצעות פרובידנס הוא השלב השלישי והחשוב בהחלטה הרחבה יותר על ניהול תיק השקעות מקצועי.
ניהול תיק השקעות בפרובידנס מאפשר לך ליהנות מכל העולמות:
טיפול אישי לכסף שלך בהתבסס על היכרות מלאה עם המאפיינים והצרכים שלך.
עבודה ללא ניגודי עניינים וללא "מוצרי בית" כגון קרנות נאמנות.
ניסיון מוכח של למעלה מ-20 שנה של מנהל ההשקעות הראשי.
עלויות ניהול נמוכות משמעותית לעומת ניהול עצמי ובהשוואה למרבית האלטרנטיבות הקיימות.
גמישות מקסימאלית, זמינות מלאה ומהירות תגובה ככל שהדבר מתבקש.
כל אלה ועוד מעניקים לך תחושת ביטחון ושקט נפשי!
-
מה עליי לעשות כדי לפתוח תיק בפרובידנס
התקבלה החלטה עקרונית לפתוח תיק השקעות שינוהל באמצעות פרובידנס?
יפה!
כעת נותרו עוד שני צעדים פשוטים:
צעד 1: חתימה על הסכם התקשרות בינינו. ההסכם נערך בהתאם לדרישות החוק ומוגדרים בו, בין היתר: עלויות הניהול, צרכים ומאפיינים אישיים שלך וכן נקבעת מדיניות ההשקעות בתיק.
צעד 2: פתיחת חשבון בנק שהוא 100% בבעלותך בבנק ובסניף לפי בחירתך. החשבון מוגדר ומיועד למטרה של ניהול תיק השקעות.
כאשר ההסכם חתום והחשבון מוכן ניתן לצאת לדרך!
מרגע זה אנחנו לוקחים את המושכות אלינו ואתה מרגיש הקלה גדולה. אתה משוחרר כעת לעשות את מה שאתה באמת נהנה ואוהב לעשות.
ברוך הבא אל מעגל הלקוחות הפרטיים שלנו.
שיהיה לנו בהצלחה!
-
עוד כמה מילים על השם פרובידנס
פירושים באנגלית לשם Providenc:
supervision, protection; care, concern; prudence, frugality, thriftiness
ובמילים פשוטות השם משקף בצורה הכי אופטימלית שאפשר את ערכי היסוד שלנו: השגחה, דאגה, הגנה, חסכון וכד'.
בואו נדבר
שדרות אבא אבן 1
הרצליה פיתוח 4672519
טל: 09-7884018
פקס: 09-7884019
הרצליה פיתוח 4672519
טל: 09-7884018
פקס: 09-7884019